04 金融市场概述：拾遗.ppt

1、金融市场概述：拾遗纲要：票据市场融资融券业务票据市场票据市场票据定义：出票人依法签发的，由自己无条件支付或委托他人对收款人无条件支付一定款项的书面支付命令。基本当事人：出票人受票人收款人票据的种类：根据基本当事人身份重合关系：出票人=受票人 本票（promissory note）出票人 受票人 汇票（bill of exchange）其中，以银行为受票人、即期且在活期存款账户上开立支票（check）票据的特性：要式性：指票据作为格式和记载事项只有符合法律规定，才能产生票据效力，不依法定方式作成的票据不能产生法律效力，导致票据无效。无因性：指票据行为，与作为其发生前提的实质性原因关系相分离，从而

2、使票据行为的效力不再受原因关系的存废或其效力有无的影响。基本特性：流通转让性。票据出票阶段的债权债务关系：债权人：债权性质：债务人：债务性质：收款人出票人主权利：付款请求权附属权利：追索权担保的债务（担保票据可以被承兑和被付款）附属权利与债务对应票据转让阶段的债权债务关系：票据的转让：背书（Endorsement）转让的法律效力：原持票人（背书人）：债务人与出票人同样承担担保责任；受让票据人（被背书人）：善意且支付了对价的受让人获得优于前手（Forehand）的十足票据权利。票据承兑阶段的债权债务关系：承兑（Acceptance）承兑后票据的债权债务关系：债权人不变，债权性质发生变化：付款请求权现实资金权利追索权债务方面：承兑人成为票据主债务人，债务：金钱给付债务；出票人和所有背书人成为从属债务人，债务：担保付款责任。融资融券业务核心问题：1.什么是融资融券业务？2.融资融券业务对资本市场运行会产生怎 样的影响？3.融资融券业务中的风险主要表现为什么？4.如何控制融资融券业务中的风险？