商业银行合规员管理办法.doc

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1、XXXX农村商业银行合规员管理办法第一章 总 则第一条 为有效监测、识别、评估和控制合规风险，完善合规组织架构，根据商业银行合规风险管理指引、XX省农村信用社合规管理工作指导意见等规章制度的相关规定，结合XXXX农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）实际，特制定本办法。第二条 本办法所称合规员，包括专职、兼职合规员。专职合规员是指合规部门专职从事合规管理的人员，兼职合规员是指本行在各职能部门、各经营单位设置的协助本部门、本单位负责人施行合规政策的人员。兼职合规员由经营单位副行长或职能部门副职人员担任，未设副行长的经营单位由主管会计担任，未设副职人员的职能部门由熟悉条线业务的其他人员担任。

2、第三条 合规员应当尽职履行本办法所规定的职责，认真贯彻落实合规政策，推进合规文化建设。第四条 合规员在职责范围内独立履行工作职责，有权获取必要的信息，其他人员发现违规行为、风险点或接到投诉时，应当及时向合规员提供相关信息。第二章 任职条件第五条 合规员应当具备下列条件：1.具有较高的政策水平，熟悉相关法律法规、行业准则、规章制度；2.具有良好的组织、沟通和协调能力，有较强的分析能力；3.具有良好的业务素质，熟悉本行各项业务操作流程，具备相应的管理和工作经验；4.具有较强的合规意识，工作责任心强；5.品行端正、作风严谨、道德品质良好。第六条 专职合规员由总行根据合规管理需要，优先从法律专业人员中

3、选拔配备。兼职合规员的设置，原则上各职能部门、各经营单位至少一人；职责较多的职能部门或经营规模较大的经营单位，可以按照合规管理的需要增设合规员。兼职合规员的选任，由各职能部门、支行推荐，合规管理部考评，报行长室确定。第三章 岗位职责第七条 合规员是本行合规管理体系中的重要组成部分，专兼职合规员均应履行下列职责：1.协助负责人贯彻执行总行的合规政策、制度办法等规范性文件，并予以监督；2.协助负责人组织所在单位（部门）人员学习相关的法律法规、监管规定、合规风险管理指引等文件精神，引导全员合规；3.有效监测、识别、评估和控制所在单位（部门）经营管理中的风险点，及时登记合规检查跟踪系统；4.做好本单位

4、（部门）员工的合规性咨询和业务辅导工作；5.及时向合规部门报送所在单位（部门）合规报告、合规管理信息等；6.向所在单位（部门）负责人以及合规部门提出合规管理的建议、意见。第八条 专职合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责： 1.持续关注相关的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件的变化，协助部门负责人适时制定和维护本行制度办法，并监督贯彻情况；2.协助部门负责人将全行适用的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件及时传达到相关部门和风险相关方；3.处理除诉讼贷款外的法律事务，审核对外签订的合同、协议等法律性文件；4.负责规章制度与流程的合规性审核，参与新业务、新品种开发的合规性审

5、核；5.协助负责人管理兼职合规员队伍，指导、监督其履行职责；6.及时答复合规条线的相关咨询；7.其他合规管理工作第九条 职能部门合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责： 1.协助本部门负责人制定和执行本条线的年度检查计划，及时向合规部门报送本部门的检查通知或方案、检查结果； 2.参与本行以及合规部门组织的合规检查、合规培训、会议等其他活动；3.协助编制本条线的制度办法、业务操作规程、合规手册，做好审核工作；4.负责本条线的协议、合同等法律性文件的合规审核，对外有约束力的协议、合同还必须报送合规部门进行审核；5、保管合规工作档案；6、其他合规管理工作。第十条 经营单位合规员除须履行第

6、七条规定的职责外，还应履行下列职责：1.参与对本单位重要业务、重要事项的讨论、会办（包括但不限于贷款会办），并对合规管理情况进行有效监督；2.开展日常性的合规监督或检查，及时登记合规员日常检查登记簿，对所在单位存在问题登记合规整改落实登记簿，督促责任人进行整改；3.负责审查本单位会计、信贷类月（季、年）报表以及重要的临时性报表，做好报送工作；4.对本单位的协议、合同等进行合规审核；5.保管合规工作档案；6.其他合规管理工作。第十一条 合规员应当加强合规风险监测，密切关注其所在业务条线、单位的合规状况，对日常业务、制度流程在实际操作中可能存在的合规风险保持高度敏感，对于发现的合规风险就其不同程度

7、按照权限和级别报告处理。第十二条 对于本行布置的各类自查、整改等任务，合规员应当协助所在单位（部门）负责人做好组织实施工作。第十三条 合规员应督促所在单位（部门）开展合规制度学习，包括但不限于：1经济、金融政策；2与本行业务相关的最新法律、法规；3本行制定的各项制度、规定、流程；4本行布置的其他合规学习内容。对于所在单位（部门）开展的合规学习以及其他员工参加各类合规性学习情况，合规员应当做好日常记录和汇总工作。第四章 合规考核第十四条 实行尽职考核制，由季度考核和年终考评组成。第十五条 季度考核由合理管理部牵头，总行各部门对合规员的工作情况进行综合考核，季度考核条款详见合规风险员岗位职能考核细则。第十六条 从德、能、勤、绩四个方面对合规员进行年度考评，对年度考核前10名合规员（不包括专职合规员）予以表彰和奖励，考核在最后2名且得分60分以下的取消连任资格。第五章 附 则第十七条 本办法由XXXX农村商业银行股份有限公司制订、修改和解释。第十八条 本办法自印发之日起施行。- 6 -