浅析广州区域金融中心的现状与重点发展领域.doc

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1、 广东工业大学华立学院 本科毕业设计（论文）浅析广州区域金融中心的现状与重点发展领域 论文题目 浅析广州区域金融中心的现状与 重点发展领域 系 部 经济学部 专 业 经济学 班 级 10经济学8 班 学 号 学生姓名 指导教师 2014 年 5 月 摘 要 随着国际分工的深化和世界市场的形成，跨国及跨地区间金融服务需求催生了伦敦、纽约、香港、新加坡国际金融中心。国际经验表明，金融中心建设对城市经济实现，跨越式发展具有极其重要的推动作用。广州作为广东省的省会,是广东省的政治、经济和文化中心,并且是全国的第三大城市。无论从全国范围还是从珠三角范围来看,广州的影响力和地位都是十分重要的，因此，加快广

2、州区域金融中心建设是广州立足现有优势的顺势之为，是巩固广州中心城市地位的必由之路。本文先介绍了金融中心的相关理论，并运用“轮式模型”分析金融中心的形成条件。通过对相关理论的分析,可以对实践起到很好的引导作用,并且可以进一步深化对金融中心的理性认识。之后，在实证研究的基础上，说明了广州区域金融中心的发展历程与现状,并分析进一步强化广州区域金融中心建设的意义。然后，通过比较分析和实证分析法对广州区域金融中心存在的主要问题和优势进行探讨。最后结合前面的分析，对广州建设区域金融中心的重点领域提出相应建议。 关键词：区域金融中心 重点发展领域 广州 AbstractAlong with the deep

3、ening of international division of labor and the formation of world markets, transnational and trans-regional financial services demand has given rise to London, New York, Hong Kong, Singapore international financial center. International experience shows that financial center construction to urban

4、economy, leapfrog development has the extremely vital role. As the capital of Guangdong province, Guangzhou is the political, economic and cultural center of Guangdong province, and is the countrys third city. From across the country or from the pearl river delta, Guangzhous influence and the positi

5、on is very important, therefore, accelerate the construction of Guangzhou regional financial center is conveniently as based on the existing advantages of Guangzhou, is the only way to consolidate the central city status of Guangzhou.In this article, I firstly introduce the academic theory of financ

6、ial center, and use the wheel model to analyze the forming conditions of financial center. The analysis of theory can lead to practice and deepen rational cognition about financial center. Later, on the basis of empirical research, I illuminate the development and situation of the construction of Gu

7、angzhou reginal financial center, and go further analysis of the significant of establishing Guangzhou reginal financial center. Then, with using the method of comparative analysis and empirical analysis, I investigate the main problems and advantages of Guangzhou reginal financial center. Last but

8、not least, basing on the above analysis, I put forward corresponding suggestions on the construction of the key development ares of Guangzhou reginal financial center. Keywords: Reginal Financial Centre, Key Development Areas, Guangzhou 目 录1 绪 论11.1 选题背景及研究意义11.1.1 选题背景11.1.2 研究意义12.2 研究内容和研究方法22.2.

9、1 研究内容22.2.2 研究方法22 区域金融中心形成的理论分析32.1 金融中心的层次32.2 区域金融中心成因分析42.3 区域金融中心形成的基本条件52.4 主要国际金融中心的重点发展领域72.4.1 世界最大的外汇交易中心伦敦82.4.2 全球最大股票市场纽约82.4.3 专业的全球期货中心芝加哥83 广州区域金融中心的发展历程与现状103.1 广州区域金融中心的发展历程103.2 广州区域金融中心的现状104 广州区域金融中心的存在的主要问题和比较优势134.1 广州区域金融中心存在的主要问题134.1.1 国际化程度不高134.1.2 人才不足134.1.3 金融监管有待加强13

10、4.1.4 金融竞争不规范144.2广州区域金融中心的比较优势144.2.1区位优越 经济基础稳固144.2.2 金融业发展迅猛144.2.3基础设施完善154.2.4 与香港合作关系密切154.2.5 是国内经济外向发展的重要通道155 进一步强化广州区域金融中心建设的意义175.1有助于巩固和提升广州金融业的竞争力175.2 有助于强化广州作为国家中心城市的功能和作用185.3 有助于广州率先实现现代国际化大都市195.4 有助于加强粤港澳的金融合作，推动三地金融业融合发展196 广州区域金融中心应发展的重点领域216.1 着力构建一批金融交易平台216.1.1尽快恢复设立广州期货交易所2

11、16.1.2 充分发挥广州碳排放权交易所的作用226.1.3 积极推进“新三板”的建设和发展226.2 大力打造全国的财富管理中心236.3 继续巩固和强化广州银行信贷中心236.4 积极发展债券市场246.5 大力发展科技创业投融资市场256.6 加快发展产业金融267 结 论27参 考 文 献28 1 绪 论纵观国际众多金融中心的的发展历程，多数城市在提出“金融立市”的发展目标和战略定位后，大受其益，城市经济飞跃发展，城市地位迅猛快递提高。建设金融中心不仅推动金融业的发展，更是提升城市综合经济实力的引擎，是实现城市飞跃的助推器。然而，建设金融中心是一项十分艰巨而浩大的工程，项目的规划和实施

12、离不开持续发展的经济环境和稳定宽松的政策环境。所以在制定和实施金融中心规划时首先要正确定位，科学布局。金融中心的建设应该顺应全球经济、政治、金融的发展趋势；其次是和国家的宏观政策一致；最后也是最关键的，是必须认清自身所处地理环境和经济金融基础。1.1 选题背景及研究意义1.1.1 选题背景 在市场经济条件下的区域金融中心，无不是在多个城市的有序竞争中逐步确立的。由于金融功能的增强，可以促进城市经济的层中，辐射能力的扩大，综合实力的提升，因此，许多城市都对建设区域金融中心充满热情。近年来，随着各地对金融业重要性的认识不断提高，国内许多经济中心城市陆续提出了建设金融中心的设想和目标，有的规划已经开

13、始逐步实施。由此可见，金融中心的形成必然会带来城市间的竞争。从国际性金融中心的竞争态势来看，香港、上海、北京一直是实质上的竞争关系，目前还不能对竞争结果做出结论。从区域金融中心的竞争态势看，某些区域内多城市竞争格局也正在形成。正如，华南地区的广州与深圳，同属广东省的两个城市，尽管两者的金融中心定位有所不同，但是双方对于金融机构和金融资源的争夺是不可避免的。在这样的竞争环境下，广州区域金融中心应如何与周边城市错位发展，更好地发挥自身的优势和竞争力，目前正是备受关注的话题。 1.1.2 研究意义 金融中心是国家中心城市、国际大都市的重要内涵。加快广州区域金融中心的建设步伐，进一步落实总体发展目标，

14、充分发挥自身优势，以及着力打造重点发展领域，是落实珠三角改革发展规划纲要的重要举措，对进一步提升广州国家中心城市功能，推动现代化国际大都市建设迈向新阶段，具有战略性意义。12.2 研究内容和研究方法2.2.1 研究内容 在深圳金融中心崛起之前，广州一直是华南地区的金融中心。应该说，广州现在也仍然是一个区域性金融中心。目前及今后面临的问题，是如何在与其他城市特别是与深圳实现错位发展和协调发展的过程中，进一步强化和提升广州区域金融中心的地位。为此，广州金融中心的建设必须进一步明确并努力谋求自身的特色和发展重点。本文拟在分析广州区域金融中心的发展历程及现状的基础上，着重探讨其未来应重点发展的金融领域

15、。2.2.2 研究方法 本文采用的研究主要坚持理论与实践相结合，定量与定性分析相结合，一切从实际出发，开展比较分析，重视文献查阅，掌握已有的成果和存在的问题，力求论证严密，观点鲜明，措施有力；在研究资料的选取上，以国家权威部门、权威资料为基础，力求来源可靠、真实客观，在资料处理上，坚持严谨规范、力戒断章取义；在研究的内容上，采取全面分析、侧重研究的方法对广州区域金融中心的现状和重点发展领域进行比较详细和透彻的分析。 2 区域金融中心形成的理论分析作为现代经济的核心，金融是一国国际竞争力的重要组成部分，更是一个国家和地区的宝贵资源。金融对经济发展具有高效率的推动和促进作用，建立和发展金融中心成为

16、推动国家和地区快速发展的强有力手段。金融之所以能够推动经济增长, 关键在于构建发达的投融资体系, 形成有效的投融资转化机制, 这也正是金融中心的本质所在。金融中心实质上承担的是金融中介功能, 是金融机构和金融中介集中交易的场所,是合理、高效配置金融资源的场所。正是由于金融中心拥有发达的金融市场，群集的金融机构，先进的金融基础设施，灵敏的金融信息，完善的金融监管制度，高效的金融服务，才能产生对经济快速增长的推动作用。2.1 金融中心的层次金融中心的一般演变过程为以下五个阶段：区域性国内金融中心，如广州、杭州、南京等；全国性国内金融中心，如北京、上海、深圳；区域性国际金融中心，如香港、日内瓦和巴黎

17、；全球性国际金融中心，如纽约、伦敦和东京。然而，并非所有国内金融中心、区域性国际金融中心都最终成为全球性国际金融中心，因为这往往与金融中心所处的国家的世界经济地位和金融开放政策有关。一个金融管制重重，货币不能自由兑换的国家里，是不可能出现全球性国际金融中心，甚至是区域性国际金融中心。 如图1所示，金融中心的层次多样，辐射范围越广的金融中心越高级，与国际金融中心、离岸金融中心相比，尽管区域金融中心的业务范围、资源辐射以及资金吸引的能力都有限，但区域金融中心对其所覆盖地区的经济发展具有更为直接的拉动作用。 全球性国际金融中心 区域性国际金融中心 全国性国内金融中心 区域性国内金融中心 图2-1金融

18、中心层次 如今，随着经济全球化的趋势日益加强，借助金融工具实现全球范围内的资本配置的可能也日益扩大， 区域性金融中心也面临着新的发展变化。由于发达国家和发展中国家都逐步深刻地意识到金融对于本国经济发展的重要性，各个区域金融中心的竞争态势因此进一步加剧。金融中心的竞争开始具有广泛性，交叉性和多样性的特点。竞争不仅有国际金融中心。如纽约与伦敦，还有同一区域内各金融中心之间的竞争，如香港与新加坡。同时，不同级别的金融中心也存在激烈的竞争，像区域性与全球性国际金融中心之间，尤其是巴黎、卢森堡、法兰克福与伦敦之间的竞争等。在竞争日益加剧的环境下，不同层级的金融中心也发生着新的变化。 2.2区域金融中心成

19、因分析 19世纪60年代以来，国内外金融学家对金融中心形成的的动因进行了广泛的研究。其中最有影响力的为以下三个理论：2.2.1 区位经济理论 1826年德国经济学家冯杜能在孤立国中提出了农业区位论，其理论是在德国经济学家韦伯的著作工业区位理论、1940年德国学者勒施发表的区位经济学等基础上发展而来。他对金融中心形成的解释是从供给和需求两方面来分析，指出稳定的政治经济环境，临近资金需求大的地理位置，便捷的与客户沟通的渠道，腹地内经济规模扩大，经济增长加快等因素都有助于金融机构规模的扩大，降低经营成本，提高盈利，促进金融中心的形成的发展。2.2.2 规模经济理论 研究规模经济理论的代表人物有：埃里

20、森和格拉泽，他们通过对美国产业聚集的实证分析得出自然优势的聚集力作用；波特提出了“全球经济中地理位置的悖论”，即全球经济中持久性的竞争优势在于当地要素知识、关系和动机，“聚集效应”促进创新和竞争；经济学家帕克将规模经济理论应用到国际银行业发展和金融中心成因分析中，他认为银行业也是企业，同样追求利润最大化，因此也会通过扩大经营规模，从而降低平均成本。当一个地区或城市的金融机构日益增多，规模逐渐扩大，则这个地区或城市就有可能形成金融中心。2.2.3 产业集群理论 胡佛（Hoover，1937）、斯科特（Scott,1983,1988）、伦德瓦尔(Lundvall,1992)、克鲁格曼(Krugma

21、n,1991,1995)、波特（Potter,1990,1994）等对产业集群的现象进行了研究，提出产业集群理论。产业集群的发生均与某种形式的集聚经济有关。金融业具有产业集群形成的规模收益递增、生产要素的可流动性、较低的运输成本三大要素，当金融机构的的集群化出现也就形成了金融中心。2.3 区域金融中心形成的基本条件 实际上，分析区域金融中心的成因，就是分析形成区域金融中心的必备条件，并且需要同时具备这些条件，互相作用，才能促进金融中心的形成。这些基本条件主要有以下几个：2.3.1 科技和经济双重拉力 1. 先进的科学技术科学技术是第一生产力，金融业的飞速发展离不开科学技术所带来的快捷和便利。随

22、着计算机和互联网的进步，计算机技术与金融业的发展联系越来越紧密。金融机构利用计算机分析和定价，还能通过计算机网络绕开交易所，降低交易成本，在金融业都得到广泛的应用。此外，发达的清算系统对于金融中心来说也是必不可少的。正如瑞士证券交易所是世界上目前唯一的具有全自动交易和清算系统的交易所,其先进的设备、高素质的人员为投资者提供了优良的服务。先进的科学技术能有效地促进规模经济，推动对金融服务的需求。而科学技术相对落后的地区，在一定程度上制约了该区域金融中心的成长。 2. 雄厚的经济实力 一个地区建立金融中心必须要有强大的经济实力做后盾，发达的经济基础是金融中心成长的直接动力。当经济发展越快，金融业的

23、需求也会越大，从而促进金融机构数量壮大，金融资产规模扩张。因此，金融中心往往出现在经济发达的地区。此外，还需要保持经济稳定增长。由于金融机构的聚集和其他生产企业的战略布局和结构整合都需要时间，而且金融中心的集聚效应，辐射效应及规模效应也是长期的过程，因此，该地区需要有持续的经济增长来推进金融中心的形成和发展。否则，经济的滞怠甚至衰退都会导致金融中心的转移或消失在襁褓中。例如，最早出现区域金融中心的城市是在13世纪意大利的佛罗伦萨。由于资本主义的萌芽，意大利商人积累了大量的资金。佛罗伦萨作为清算中心崛起，大量资金从这里流向英国，为英国提供战争所需经费。后来，因为英王拒绝偿债，导致佛罗伦萨陷入财务

24、危机，区域金融中心衰败而终。随后，工业革命率先爆发在英国，伦敦的经济和金融市场迅速发展，英镑成为国际支付工具，世界各地都通过伦敦进行国际清算，于是，伦敦成为全球最重要的国际金融中心2.3.2 三方推力 1. 供求因素 对于金融机构来说，供给方面具体指经营许可证、专业人才、经营场所、基础设施及资金等，金融机构的经营成本与所在国或地区的金融管制程度成正相关。金融管制较为放松，对金融业务的限制较少的地区，一定程度上有助于形成区域金融中心。伦敦能迅速发展为全球性国际金融中心，这和当地政府的监管方式是离不开的。自20世纪90年代以来，英国政府逐步采取较为放松的金融监管制度，减少政府干预，吸引了世界各国外

25、资银行驻扎伦敦，1971年至2004年，伦敦聚集的外资银行从163家就剧增到486家。同时，政府还鼓励金融机构之间的竞争，使金融机构互相合作，共同竞争，促进伦敦国际金融中心的发展。在需求方面，金融机构越靠近资金需求大的地区，腹地经济规模越大，经济增长越快，越利于金融机构降低自身经营成本，扩大机构规模，提供更好的服务给客户。 2. 历史因素 金融中心的形成和所在国家或城市的历史因素也有着密切的联系。第一次世界大战使英镑的地位被削弱，不仅是伦敦，许多其他的欧洲金融中心都遭受战争打击，而远在大西洋彼岸的美国则从中收益，美元在国际贸易和清算中的使用越来越广泛。直到第二次世界大战结束后，美国进一步出借美

26、元，英国大量举借大量外债，经济相对落后，这种此消彼长的事态，最终促使美元占据优势，美国成为世界上最大的债权国。布雷顿森林体系的确立也标志着美元霸主地位确立，美元取代了英镑，成为国际贸易和清算最主要的货币，大量资本流入美国，交易集中在纽约，纽约因此成为全球最大的金融中心。尽管当今的国际金融中心竞争加剧，伦敦、东京、新加坡等城市紧追其后，但历史因素对生产要素的锁定和外部规模经济，纽约国际金融中心仍然稳坐龙头。3. 城市因素城市因素主要是指城市的地理位置。由于金融中心的主要功能是提供投融资、经贸等金融活动的平台，因此它必须处于地理位置优越，交通便利的地区，如临近港口，位于主要交通枢纽。地理位置会影响

27、金融企业的经营和交易成本，如交通成本、通信成本和交换成本。区域金融中心拥有比同一区域内其他城市更便利，畅通的区位，在其内的金融机构的经营和交易成本就相对较低。这使得区域金融中心能以成本优势吸引中心以外的金融机构进来，而金融机构的聚集又会反作用于区域金融中心，产生外在经济和专业化分工，从而进一步降低企业的经营成本和交易费用。2.3.3 政府作用力 政府的公共政策对区域金融中心成长和发展的也起到举足轻重的作用。政府除了对金融市场适度调控，维护公正有序的金融环境，还可以发挥其组织权威，成立相关部门，研究金融中心活动规律，协调当地的金融活动。在规划，立法，监管，激励机制等方面给予金融中心的成长和发展最

28、大的扶持和引导。 然而，政府在介入的同时，要注意不能过度干预金融市场，甚至成为主导。目前，为什么全国有那么多的城市都建立以金融为主导的城市？为什么全国许多城市都想建立金融中心？问题就在于各个城市都希望如何来获得这种金融市场的政策效应。实际上，在目前统一的国内金融市场，如果哪个城市都希望政府的政策支持建立金融中心，那么实际上各个城市都不可能成为金融中心。比如，最近北京市要确立北京国际金融中心的地位。而国际金融中心的前提条件是中国金融市场全面开放，或中国资本项全面开放、中国金融市场化程度提高。但是，北京的金融市场、金融机构、金融行为等基本上都是政府聚集资源的结果。而北京要确立国际金融中心，就得对金

29、融市场进一步全面改革开放，就得对政府聚集金融资源权力不断地弱化。试想，如果政府对金融资源聚集权力完全弱化，那么北京国际金融中心从何而来？因此，金融中心的确立不可走政府为主导之路，而是要借助于所在地区的金融历史与文化、地理位置与交通条件、实体经济支撑等在激烈的竞争中形成。政府要做的仅是为这样的国际金融中心确立创造制度环境。2.4 主要国际金融中心的重点发展领域 建设金融中心是一个长期的过程，需要保持经济的稳定增长，加强金融生态建设，不断解放思想，学习和借鉴国内外金融中心建设的成功经验。以伦敦、纽约和东京三个城市的国际金融中心为例，三者能成为当今世界的国际金融中心的佼佼者都经过对自身正确地定位，充

30、分利用自身的地理、历史、经济、政策等有利条件，着力打造金融中心建设的重点发展领域，从而形成自己的核心竞争力，最终成为全球国际金融中心的佼佼者。2.4.1 世界最大的外汇交易中心伦敦 伦敦作为世界上最悠久的国际金融中心，伦敦外汇市场的形成和发展也是全世界最早的。自1957年伦敦建立了欧洲美元市场后，伦敦就当之无愧地成为了世界外汇交易中心。50多年来，伦敦的外汇交易占整个世界外汇交易量的30%左右，超过纽约与东京之和，在世界外汇市场独占鳌头。 在一次大战之前，伦敦外汇市场已初具规模。1979年10月，英国全面取消了外汇管制，伦敦外汇市场迅速发展起来。在伦敦金融城中聚集了约600家银行，几乎所有的国

31、际性大银行都在此设有分支机构，大大活跃了伦敦市场的交易。由于伦敦独特的地理位置，地处两大时区交汇处，连接着亚洲和北美市场，亚洲接近收市时伦敦正好开市，而其收市时，纽约正是一个工作日的开始，所以这段时间交投异常活跃，伦敦成为世界上最大的外汇交易中心，对整个外汇市场走势有着重要的影响。2.4.2 全球最大股票市场纽约 自2007年4月4日，纽约证券交易所迎来兼并泛欧证交所后的首个交易日，标志着这一全球最大股票市场正式开始运行。美国的证券交易所众多，但历史最悠久，规模最大的就是纽约的证券交易所，其市场成熟、运作规范，是美国调整经济结构的主要的杠杆；也是美国吸收外国资本的重要渠道；更是美国企业主要资金

32、来源。 纽约证券交易所的第一个总部是1817年一间月租200美金，位于华尔街40号的房间。1865年交易所才拥有自己的大楼。座落在纽约市华尔街11号的大楼是1903年启用的。交易所内设有主厅、蓝厅、“车房”等三个股票交易厅和一个债券交易厅，是证券经纪人聚集和互相交易的场所，共设有十六个交易亭，每个交易亭有十六至二十个交易柜台，均装备有现代化办公设备和通讯设施。交易所经营对象主要为股票，其次为各种国内外债券。除节假日外，交易时间每周五天，每天五小时。自20世纪20年代起，它一直是国际金融中心，这里股票行市的暴涨与暴跌，都会在其他资本主义国家的股票市场产生连锁反应，引起波动。 2.4.3 专业的全

33、球期货中心芝加哥 如果说纽约是综合性的国际金融中心，那么芝加哥则是专业的全球期货中心。19世纪中期芝加哥诞生了现代意义上的期货交易。作为美国中西部重要的粮食产地和集散地，芝加哥期货交易所(CBOT)在发展初期是以农产品期货为主，随着农产品期货体系逐渐丰富，影响范围不断扩大，玉米、大豆、小麦等品种的期货价格，不仅成为美国农业生产、加工的重要参考价格，而且成为国际农产品贸易中的权威价格。 上世纪70年代后，芝加哥期货市场敏锐地捕捉到世界经济和金融形势的新变化，芝加哥期货交易所(CBOT)和相继成立的芝加哥商业交易所(CME)、芝加哥期权交易所(CBOE)推出了中、长期美国政府债券、股票指数、市政债

34、券指数、黄金和白银等期货品种，以及农产品、金融和金属的期货期权。150多年来，期货市场的创新与发展都同芝加哥紧密联系在一起，从农产品到畜产品，从工业品到金融衍生品，从期货到期权，从交易所会员制到公司上市，作为世界期货交易中心，芝加哥一直引领世界期货市场的发展。 3 广州区域金融中心的发展历程与现状3.1 广州区域金融中心的发展历程 广州地处珠三角洲，物产丰富，交通发达，是国内最早开放的对外贸易通商口岸，最具有代表性的就是广州的“十三行”。中国首家保险公司、首家外资银行.也纷纷在广州诞生。从历史的角度看，广州之所以形成华南的经济金融中心，是伴随着对外贸易的发展而发展起来的。因此，广州拥有着得天独

35、厚的地理优势和深远的历史背景。 回顾到90年代，广州于1993年就提出建设现代化区域金融中心的目标。遗憾的是，1997年突如其来的亚洲金融风暴，让在漩涡边缘的广州金融业遭受重挫，随后长期处于“还旧账”局面。2005年，“轻装上阵”的广州迎来金融业发展的转折点。2005年初，关于大力发展广州金融业的意见开始起草，明确广州市政府将在财政、政策等多方面给予金融业支持力争把广州建设成为带动全省、辐射华南、面向东南亚的区域性金融中心。同年，广州金融服务办公室成立。 2006年，广州市金融业发展“十一五”规划浮出水面，明晰在未来5年乃至更长时期内,广州将以前所未有的力度打造区域性金融中心。2008年底,国

36、务院批复了珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008-2020年)（以下简称纲要）,其中明确支持广州建设区域金融中心，允许在金融改革创新方面先行先试,建立以广州为中心的珠三角金融改革创新综合实验区。2010年9月，广州市召开建设区域金融中心工作座谈会,市长万庆良要求加快建设广州区域金融中心，必须以世界的眼光，战略思维谋划广州金融业的发展。 2011年3月17日，广州市政府常务会议审议并原则通过了广州区域金融中心建设规划（2011-2020年）（以下简称规划）和关于加快建设广州区域金融中心的实施意见（20112015年）（以下简称意见），广州全面布局区域金融中心建设，明确到2020年要把广州打造成

37、为与香港功能互补、在国内外具有重要影响力、与广州国际大都市地位相适应的国际化区域金融中心。在纲要出台的时机，广州金融业敏锐地抓住了这一新机遇，建设国际化区域金融中心就是广州对自身明确的定位。根据规划，到2020年，广州金融业增加值占地区生产总值的比重达到12%以上,基本达到发达国家区域金融中心的水平。3.2 广州区域金融中心的现状 经过长期的发展，广州已成为在国内有较大影响的区域金融中心之一。具体表现在以下几个方面：3.2.1 金融综合实力继续位居全国前列近年来，广州金融业发展迅猛，区域金融中心功能不断强化。广州地区金融机构贷款余额、保费收入、股票交易额、期货代理交易额、广州银行电子结算中心累

38、计清算业务等指标均位居全国前列。2011年，广州地区金融机构存款余额26461亿元，是2006年末的1.91倍；贷款余额17732亿元，是2006年末的2.04倍，资金实力居全国大城市第三位。2011年，广州保险业实现保费收入397.23亿元，是2006年的2.26倍，居全国大城市第三位。2011年广州地区股票交易额3.92万亿元，是2006年的15.99倍；期货代理交易额19.53万亿元，是2006年的15.3倍；产权交易额670亿元，居全国前列。3.2.2 对外开放程度加大，辐射能力增强 广州的金融业现已经形成多层次、宽领域的对外开放格局。广州作为国家中心城市之一,金融辐射能力进一步增强,

39、使得它作为区域性金融管理中心、营运决策中心、资金调度中心、金融业务运作中心的地位不断加强,服务范围辐射华南,与港澳乃至亚洲各国的金融合作不断深化,同欧美金融机构的交流与合作不断加强特别是CEPA协议签署以后,广州成为了香港国际金融中心辐射的承接点，国际化特征显著。 目前，广州外资金融机构数量及业务规模居全国大城市前列。全市有18个国家和地区的外资金融机构76家，其中外资银行28家，外资保险公司21家，外资金融机构代表处22家，外资证券公司2家，外资基金管理公司4家。其中，广州外资银行2011年全年实现利润20.99亿元，同比增长149.37%，高出全国外资银行同期增长率达34.50%。3.2.

40、3 金融发展平台和交易平台建设取得新进展 在金融发展平台建设方面，广州也交出了一张不错的“成绩单”。珠江新城金融商务区聚集了50家金融机构总部和地区总部，约占全市金融机构总数的1/4，金融总部集聚效应进一步增强。广州国际金融城规划建设工作正式启动，将打造成为国内一流的金融总部聚集基地。南沙现代金融服务区完成初步规划，将着力发展航运金融、金融租赁、离岸金融等现代金融产业。广州金融街完成选址及规划设计，并已启动前期建设及机构遴选工作，目标是建成我国首个民间金融服务机构集聚区。广州金融创新服务区聚集了近20家股权投资机构，初步建立起集科技信贷、股权投资、科技保险、科技担保为一体的金融综合服务体系，将

41、建设成为全省乃至全国的综合性金融创新试验基地。 金融交易平台的建设也迅速地发展，广州组建了全国首家综合性交易集团广州交易所集团，设立了广州私募股权交易所、环境资源交易所、农村产权交易所、物流交易所等专业化交易平台；与此同时，广州积极研究和协调推动碳排放权交易平台设立工作，目前省政府已明确由广州市牵头设立广州碳排放权交易所；此外，广州还开展恢复设立广州期货交易所可行性研究和拟上市品种课题研究，主动加强与香港的沟通联系，探索粤港在南沙新区共建广州期货交易所。 4 广州区域金融中心的存在的主要问题和比较优势4.1 广州区域金融中心存在的主要问题 目前广州采取很多办法来促成区域性金融中心的发展。然而，

42、就目前广州金融业的基础和现状来说，广州在建设区域性金融中心的过程中仍存在许多不足和困难，主要归纳为以下四个方面。4.1.1 国际化程度不高当前，国有银行尚未真正建立起现代企业制度。广州目前虽然有数十家外资金融机构，但离国际化的区域性金融中心的要求尚有很大差距。目前国内中外资金融机构业务单调，没有真正形成良性竞争。外资机构从事境内业务受到诸多限制，且主要精力只能放在境外和离岸业务方面。国内金融机构对境外业务和离岸业务不甚熟悉，缺乏经验，所以一直以境内及人民币业务为主，而且外汇存贷款业务量较小，只有招商银行这一家国内银行开展离岸业务，业务量亦可谓是微不足道。4.1.2 人才不足“软件”基础差、中介

43、服务弱。虽然广州的信用制度、信用意识和法律在全国范围内处于领先水平，但与国际水平相比差距仍较大，各种金融服务机构，如会计师事务所、审计师事务所、资信评估机构、律师事务所、经纪公司等，数量少，质量上也有很大的上升空间。所有这些机构在金融市场上起着辅助、融通、咨询、服务等作用。广州目前的金融机构过于单一，银行占了绝对比重，非银行金融机构很不发达，这种状况不利于广州区域性金融中心地位的确立。4.1.3 金融监管有待加强目前央行采取信贷规模、比例管理和资本充足率对各专业银行进行直接管理。许多非银行金融机构的经营往往超过范围。而监管机构对证券、保险、再保险等监管力度不够，经常造成金融活动、金融秩序的混乱

44、。如“利率大战、储蓄搬家”时有发生。目前广州企业的产权成分日趋复杂，许多企业历史短、规模小、流动性大，给银行判断贷款风险增加了难度。现时，中国实行有管理的浮动汇率和弹性利率制，使商业银行不得不面对汇率和利率波动无常造成的风险。无纸化国债、外汇市场的兴起，考验商业银行流动性管理。而国有商业银行大多尚未脱离行政化管理的模式，很难适应这一系列新的转化。4.1.4 金融竞争不规范金融立法进展缓慢，严重滞后于金融发展的需要。迄今为止，中国立法机关全国人大或人大常委会尚未颁布过一部完整的金融法律，而只有一些国务院颁布的行政性条例，广州尽管有一定的立法权，但也没有超出过中央关于金融业和各项立法的影响范围。广

45、州目前金融机构与人数之比为12500，银行及非银行金融机构数量众多，为了牟取高额利润，展开不正当竞争，擅自或变相提高存款利率、违章拆借资金、对非金融性公司私下融资等现象时有发生。目前的商业金融机构从计划体制转变而来，完善的法人治理结构尚未形成，商业金融机构仍不是真正的“企业”。广州在迈向国际金融中心的进程中，当务之急是法律法规的建设，而这也是整个中国目前面临的问题。4.2广州区域金融中心的比较优势 广州加快建设区域金融中心需要克服上述难点，更重要地是要发挥自身独有的优势, 并在已有的比较优势基础上, 创造出更大的优势。4.2.1区位优越 经济基础稳固广州地处珠三角地区中心，具有联通港澳、辐射华南纵深腹地的独特区位优势。以其独特的历史、文化、自然旅游资源而具有强大的吸引力，成为南方最具外资吸引力的城市之一。经过改革开放三十多年的快速发展，广州综合经济实力不断提升，2010年实现地区生产总值1060448亿元，同比增长13%，地区生产总值连续22年稳居全国大城市第三位，雄厚的经济实力为金融中心的发展奠定了坚实的市场基础；以汽车、石化、电子信息为代表的先进制造业，以软件、生物医药为代表的高新技术产业，以商贸会展、现代物流、文化创意为代表的现代服务业快速崛起，