项目风险识别.doc

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1、项目风险识别班 级 ： 学 号 ： 姓 名 ： 项目风险识别摘要：“害怕风险的，不是好的经营者；不会管理风险的，也不是好的经营者。”风险是一只“猛兽”，可以随时让你的事业毁于一旦，然而，这只猛兽却是可驯服的。精明的经营者懂得如何管理风险，从风险的背后寻找推动事业飞越性发展的机会。而风险管理的第一步则是对风险加以识别。这是风险管理中最重要的步骤。只有将风险识别出来，才有可能采取相应的应对策略。在风险管理工作出现重大问题的案例中，基本上都是由于风险识别方面的失误导致的。如果一些十分严重的风险没有被识别出来，一旦发生了最不利的结果，往往使得企业陷入十分困难的境况之中。关键词： 风险(risk) 识别

2、（identification） 风险类型（types of risk） 识别原则（principle of risk） 特点（characteristic） 识别依据（identification of evidence） 来源（source） 目的（purpose） 成果（achievement）1 项目风险识别的含义风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险进行系统归类和全面识别。风险识别要识别风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。明确项目的不确定因素、风险来源、风险影响及其作用关系，并记录项目风险特征的过程。典型的风险特征包括给

3、项目带来机会的积极风险和对项目造成威胁的消极风险。引起项目不确定性的直接因素包括三个方面：项目中人的活动因素、物的流转因素和项目环境因素，它们共同构成了项目风险的基本来源。风险来源的不确定因素常常是在特定的环境中，通过触发某一个或一连串“风险事件”来对项目起影响作用。当风险事件出现并使人感受到的时候，它就会产生影响，即所谓的“风险后果”，因此风险事件也叫做风险征兆或触发器。风险后果一般采用风险事件对项目目标的影响来表示，因此又称为风险影响，例如对项目进、成本和质量产生的风险影响分别称为工期风险、费用风险、质量风险等。项目风险识别活动就是利用有效的方法，分析和记录风险及其影响的上述过程，并进行风

4、险识别后的分类描述记录。项目风险识别是对风险因素的识别，对风险事件的识别，也是对风险影响结果的识别，同时也包括风险对项目的作用过程的识别。2 项目风险识别的目的项目风险识别的目的主要体现在三个方面。（1）风险识别有助于确定风险管理的对象存在于项目内部及外部环境的不确定因素是多种多样、错综复杂的，有的是静态的，有的是动态的；有的是潜在的，有的是已经存在的，因此需要利用科学的方法进行分析。没有风险识别的过程，无法解决项目不确定的复杂性，风险管理就是盲目的，不切实际的。通过风险识别，可以识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及产生的条件，并据此衡量风险的大小，作为制定风险应对计划的依据。（2）

5、通过风险识别，记录具体风险的各方面特征，并提供最适当的风险管理对策风险识别是一项反复性的过程，随着项目生命期的渐进，又会产生新的风险。风险反复发生的频率以及参与的各项目过程也会因项目而异，但这并不意味着风险识别是多余的工作，风险识别直接影响风险管理的决策质量，进而影响整个风险管理的最终结果，尤其是在项目的前期。因为在前期阶段，决策者往往对项目的了解和认识还很缺乏，决策的依据是建立在不够精确的预测和分析评估的基础上，同时决策者的知识水平及价值观也容易产生决策结果的极大不确定，而这些因素都必然使项目今后的开展和项目目标的实现受较大的影响，风险识别对决定未来的行动是有积极意义的。（3）风险识别有助于

6、提高风险分析的有效性风险识别将风险可能引起的后果记录成册，为风险分析提供必要的信息，同时增强项目组织成员对项目成功的信心。风险识别包括识别项目的内在风险及外在风险：内在风险指项目管理组织能加以控制和影响的风险，如成本估计、工期预测、人事任免等；外在风险指超出项目管理组织控制力和影响力之外的风险，如某些市场风险、自然风险和政治风险等。任何一种风险因素在识别阶段被忽略，都可能导致整个风险管理的失败，从而造成不可估量的经济损失。越早识别风险，应对风险所需要的费用也越低。随着什么生命期的推进，本该早期识别而未被识别的风险将产生更高的费用，甚至导致整个项目的终止。只有正确及时地识别项目所面临的风险，正确

7、分析并选择恰当的方法应对风险才具有实际意义。风险识别是衡量风险程度、采取有效的风险控制措施以及进行风险管理正确决策的前提条件，对于实现有效的项目风险管理具有积极的意义。3 项目风险的分类1.按风险的来源划分工程项目所处各环境要素可能存在的不确定性常常是其风险产生的原因，从这个角度出发来对风险加以划分，有以下几类：（1）政治风险 政治风险是政治要素的不确定事件及其可能造成的损失。政治风险通常表现为政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府的廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开发程度或排外性，国内的名族矛盾、保护主义倾向等。（2）经济风险 经济风险是指承包市场所

8、处的经济形势和项目发包国的经济实力及解决经济问题的能力等方面潜在的不确定因素及其可能造成的损失。如：国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩；项目的产品的市场的变化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快，原材料进口风险，金融风险，外汇汇率的变化等。（3）法律风险 法律风险是指法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容频繁变化；对相关法律未能全面、正确理解，工程中出现触犯法律等行为及其可能造成的损失。（4）自然风险 自然风险指地震、风暴，特殊的未预测到的地质条件（如泥石流、河塘、垃圾场、流沙、泉眼等），反常的恶劣气候（如雨雪天气、冰冻天

9、气），恶劣的现场条件，项目周边存在干扰源，以及不良的运输条件可能造成的供应的中断等因素及其可能造成的损失。（5）社会风险 社会风险是指宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质等因素及其可能造成的损失。2.按风险的直接行为主体划分（1） 源于业主和投资者的风险 例如，业主的支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向、改变项目目标；业主违约、苛求、刁难、随便改变主意又不予赔偿，错误的行为和指令，非程序的干扰工程；业主不能完成合同责任等。（2） 源于承包商（包括分包商、供应商）的风险 例如，由于技术能力和管理能力不足，造成管理和技术方面的

10、失误，工程中断；没有得力的措施来保证进度、安全和质量要求；财务状况恶化，无力采购和支付工资；错误理解业主意图和招标文件，施工方案错误，报价失误，计划失误。（3） 源于项目管理者（包括监理工程师）的风险 例如，项目管理者的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差；不正确地执行合同，在工程中苛刻要求；起草不当的招标文件、合同条件，下达错误的指令等。3.按风险对目标的影响划分即按照项目的目标系统结构进行划分，也就是按风险作用的结果划分：（1）工期风险 即造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，使项目不能及时投产使用等。（2）费用风险 包括：成本支出，投资追加，收入减少，

11、投资回报期延长或无法收回，回报率降低等。（3）质量风险 包括：材料、工艺、工程不能通过验收，工程试生产不合格，经过评价工程质量未达标准等。（4）生产能力风险 即由于设计、设备、生产用原材料、能源、水电供应问题，项目建成后达不到设计生产能力等。（5）市场风险 即工程建成后产品未达到预期的市场份额，销售不足，产品没有销路，没有竞争力等。（6）信誉风险 即项目结果造成对企业形象、信誉的损害等。（7）法律责任风险 即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚等。4.按风险的形态划分（1）静态风险 静态风险是由于自然力的不规则变化或由于人的行为失误导致的风险。从发生的后果看，静态风险多属于纯粹风险，即只有损

12、失与不损失两种后果。（2）动态风险 动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。从发生的后果看，动态风险可以是纯粹风险，也可以是投机风险，即可能与收获利益相联系。4 项目风险识别的特点与原则4.1 项目风险识别特点1.广泛性（1）参与人员的广泛性参与风险识别的关键人员指项目经理、项目团队成员、项目及风险管理的相关领域专家、项目的最终用户、项目产品的顾客、其他项目经理、厉害关系者，等等。除上述人员外，还应鼓励所有项目人员广泛参与风险识别，他们都有自己独特的项目经历和项目风险管理经验，可以为识别项目的风险提供更多的途径。（2）风险识别涉及广泛的知识领域为

13、了最大可能的识别所有的项目风险，由于项目性质的不同，风险识别将涉及到财务、技术、管理等多个的不同领域，与此同时，项目风险信息分析和风险识别方法也会涉及到不同知识的领域。2.生命周期性项目风险存在于项目生命期的各个阶段中，不同阶段会出现影响程度不同的风险。项目生命期中的风险都属于风险识别的范围，风险识别不是一次性的活动，不仅包括项目初期对整体风险的认识，也包括项目规划、实施及交付等各个阶段连续不断的风险识别。另一方面，随着项目进度、条件、环境、范围等的不断变化，新的风险又会产生，从而又开展新一轮的风险识别。总之，风险识别贯穿项目生命期的全过程。3.信息依赖性风险识别的基础工作之一是收集有关的项目

14、信息，然后识别不确定因素及其对项目产生的影响。信息的全面性、及时性、准确性和动态性决定了项目风险识别的质量，进而影响识别结果的可靠性和精确性，因此项目风险识别具有信息依赖性。4.1 项目风险识别原则项目识别过程中，最重要的就是不能遗漏风险因素，特别是对于项目整体目标有重大影响的因素。为了更好的进行风险识别，风险识别过程中应遵循如下原则：（1）由粗及细，由细及粗由粗及细是对风险因素进行全面分析，通过多种途径对项目进行分解，逐渐细化，以获得对项目的广泛认识，从而得到项目初始的风险清单。由细及粗是指以项目初始清单为基础，从众多风险中，确定那些对建设项目目标实现有较大影响的风险因素，详细识别其风险来源

15、、风险特征和风险影响。（2）谨慎排除可能的风险不要轻易否定或排除某些风险，要通过认真的分析进行确认或排除。必要时，可进行实验论证，对于不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。（3）全员参与原则由于风险识别的广泛性，要求项目的风险管理人员应尽量向与项目有关的人员广泛征求意见并进行归纳整理，以求对项目风险的全面了解。（4）动态识别原则风险识别的全生命周期性表面随着项目生命期的发展，项目不同阶段会有不同的风险。为了识别随时可能出现的新风险，必须预先制定一个连续的风险识别计划，满足风险动态识别的要求。（5）经济原则依据项目风险影响的大小来确定投入风险识别的资源和精力。对项目整体目标有重大影响的风

16、险，要花费较大的精力，用多种方法进行识别，以最大程度的掌握风险情况；对影响教小的风险因素，则没有不要花费大量的精力和时间进行识别。如果风险识别的费用超过风险带来的损失就丧失了风险管理的意义。（6）资料积累原则资料的不断积累是开展风险管理的重要基础，风险识别工程中产生的记录是主要的也是最重要的风险资料之一，对于今后的风险管理以及类似项目的风险识别可以提供巨大帮助。风险识别工作前应准备好将要用到的记录表格，当风险识别工作完成后，将所获得的相关资料整理保存。5 项目风险识别方法项目风险的识别是一项复杂的工作，需要大量细致的工作，要对各种可能导致风险的因素去伪存真，反复比较；要对各种倾向、趋势进行推测

17、，作出判断；还要对工程项目的各种内外因素及其变量进行评估。因此，风险识别工作并非一朝一夕，必须通过科学系统的方法来完成。(1) 分析询问 通过向有关专家、当事人提出一系列有关财产和经营的问题，以了解相关风险因素，并获得各种信息。在提出问题的工程中药主意所提出的问题应具有指导性和代表性，被询问的人士应有能力提供准确的信息，所提问题的范围应尽可能广泛，所提出的问题应有一定的深度，还应尽可能具体和现实。（2）分析财务报表 财务报表有助于确定一个特定的工程项目可能遭受的损失以及在何种情况下回遭受这些损失。通过分析资产负债表、营业报表及有关补充材料可以识别企业当前的所有资产、责任风险。将这些报表和财务预

18、测、预算结合起来，可以发现未来风险。（3）绘制风险管理图 将一个工程项目的经营活动按步骤或阶段顺序以若干各模块形式组成一个流程图。每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，从而给决策者一个清晰、具体的印象。 （4）现场观察 通过直接考察现场发现客观存在的静态因素，预测、判断可能存在的动态因素。现场考察对于工程实施的基本条件和现场及周围环境可以取得第一手资料，对于识别风险至关重要。现场考察除要求获得直接资料外，还应设法获取间接资料，而且要对所掌握的资料认真研究以便去伪存真。（5）参考统计记录 参考以前的统计记录对判断在未来有可能重复出现的风险事件极为有利。例如在工程项目的投标报价阶段，查询竞争对

19、手在历次投标中的报价记录及得标概率，对于提高自己投标的命中率，避免因报价而遭致的风险尤为重要。（6）环境分析 详细分析工程项目经营活动工程中的外部环境与内在风险的联系，也是风险识别的重要环节。分析外部环境时应着重分析五项因素：项目资金来源、业主的基本情况、可能的竞争对手、政府管理和材料的供应情况。（7）类比法 通过以往经验或类似项目的风险管理计划可以进行类比。通过比较两个或两个以上的项目，可以找到每个项目的共通点，然后用于深入了解新项目的风险。风险识别不能仅靠一个部门完成，应由各相关部门系统地、连续地相互配合。风险识别贯穿于工程项目建设的始末，要求各相关部门鼎力相助，共同分析判断和采取管理措施

20、。6 风险识别成果风险识别后要把结果整理出来，写成书面文件，为风险分析的其余步骤和风险管理做准备。识别成果应包括以下内容。1. 风险来源表表中应列出所有的风险。不管风险事件发生的频率和可能性、收益或损失、损害，都有一一列出。对于每一种风险来源，都要有文字说明。说明应有以下内容。（1）风险事件的可能后果（2）对预期发生时间的估计（3）对该来源产生的风险事件预期发生次数的估计2. 风险的分类或分组分类结果应以便于进行风险分析的其余步骤和风险管理。例如，对于常见的建设项目，可将风险按项目建议书、可行性研究、融资、设计、设备订货和施工以及运营阶段分组。3. 对项目管理其他方面的要求在风险识别的工程中可能会发现项目管理的其他问题需要改进和完善。例如，利用项目工作分解结构识别风险时，可能会发现工作做得不够详细。因此，应该要求负责工作分解结构的成员进一步完善。又如，当项目有超支的危险，但是有无人制定相应的措施时，就必须向有关人员提出要求，采取措施防止项目超支。 参考文献王洪，陈健. 工程项目管理. 机械工业出版社张欣莉，汪贤裕. 项目风险管理. 机械工业出版社屠梅曾. 项目管理. 上海人民出版社池仁勇. 项目管理. 清华大学出版社